ทำไม “กาสิโน” ถึงเป็นแหล่ง ‘ฟอกเงิน’ เป็นเรื่องที่หลายคนสงสัย ธนากร คมกฤส เลขาธิการ มูลนิธิรณรงค์หยุดพนัน โพสต์ลงใน FB เรื่อง “เขาฟอกเงินกันอย่างไรในกาxiโน?” ลองไปอ่านกัน
ธนากร ระบุว่า เพราะเงินจากธุรกิจสีเทา และ จากองค์กรสีดำ เป็นสิ่งที่หามาได้ง่ายๆ และ มากมายมหาศาล
แต่จะทำอย่างไร ให้สามารถนำเงินเหล่านี้ มาใช้ในโลกสีขาวได้ เพราะ ทุกระบบเศรษฐกิจ ล้วนต้องการ คำชี้เแจงที่มาที่ไปของเงินที่ชัดเจน
ดังนั้นธุรกิจสีเทา และ องค์กรสีดำ จึงต้องอาศัยการฟอกเงิน เพื่อทำให้ธุรกิจสีเทา กลายเป็น ธุรกิจปกติ และ เงินสีดำกลายเป็น เงินสีขาว และ วิธีฟอกเงิน ที่นิยมกัน มากที่สุด คือ การนำเงินไป ‘ล้าง’ ในกาxiโน
สำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรม องค์การสหประชาชาติ ที่มีชื่อย่อว่า UNODC ได้ออกรายงานเรื่อง “กาxiโน การฟอกเงิน นอกกฎหมาย และ องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้” (เผยแพร่โดย ศูนย์ศึกษาปัญหาการwนัน คณะเศรษฐศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย : มกราคม 2024) อรรถาธิบายถึงกระบวนการฟอกเงินผ่านกาxiโน
ก่อนจะพูดถึงการฟอกเงิน มีศัพท์อย่างน้อย 2 คำที่ต้องทำความรู้จัก
หนึ่ง คำว่า “กิจการที่ไม่ใช่อาชีพด้านการเงิน” ที่ภาษาอังกฤษใช้คำว่า Designated non-financial businesses and professions ที่ย่อว่า DNFBPs หมายถึง กิจการอื่นที่ไม่ใช่กิจการธนาคาร แต่ถูกใช้เป็นช่องทางทางการเงิน ซึ่งหมายถึงกาxiโนนั่นเอง เพราะกาxiโนไม่ใช่กิจการด้านการเงินการธนาคารโดยตรงหรือโดยอาชีพ จึงไม่ต้องอยู่ภายใต้กฎระเบียบและการตรวจสอบที่เข้มงวดเหมือนกิจการธนาคาร จึงดึงดูดให้อาชญากรทางการเงินใช้เป็นช่องทางการฟอกเงิน
UNODC ระบุว่า กิจการที่ไม่ใช่อาชีพด้านการเงินโดยตรง อย่างกาxiโนในกลุ่มประเทศลุ่มน้ำโขงตอนล่าง เป็นช่องโหว่ระดับโลก เพราะขาดมาตรการตรวจสอบการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ จึงถูกองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติที่ดำเนินการอยู่ในภูมิภาคและทั่วโลกเข้าแทรกซึมเพิ่มขึ้นในอัตราที่สูง
อีกหนึ่งคำคือคำว่า “Junket” บางสำนักแปลคำนี้ว่า การเดินทางที่อ้างภารกิจ แต่ความจริงเป็นการไปพักผ่อน และส่วนใหญ่รัฐบาลเป็นผู้ออกค่าใช้จ่าย แต่ในวงการกาxiโน Junket หมายถึง วิธีการดึงดูดลูกค้าที่มีความสามารถในการใช้จ่ายเงินสูง ด้วยข้อเสนอการท่องเที่ยวแบบอภินันทนาการ
พูดง่าย ๆ Junket ก็คือ ทัวร์นักwนัน มีหน้าที่พาลูกทัวร์ซึ่งมักจะต้องเป็นบุคคลระดับวีไอพี ระดับบุคคลในวงการเมือง ข้าราชการระดับสูง นักธุรกิจใหญ่ รวมทั้งบุคคลผู้มีชื่อเสียงมีฐานะในสังคม ไปเล่นwนันตามกาxiโนต่าง ๆ ที่เป็นเครือข่ายกัน พร้อมบริการจัดแจงที่พัก แลกชิปwนันให้ ในขณะเดียวกันก็อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินตราให้ด้วย พร้อมรับชำระบัญชีด้วยเงินหลายสกุล
ธุรกิจ Junket ถือเป็นส่วนต่อขยายของกาxiโน และมีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในกระบวนการฟอกเงิน
ทำไม “กาสิโน” ถึงเป็นแหล่ง ‘ฟอกเงิน’
UNODC ระบุว่า ในรอบ 10 ปีที่ผ่านมา กาxiโนในฐานะกิจการที่ไม่ใช่อาชีพด้านการเงินโดยตรง กับ Junket ได้ขยายตัวอย่างมากโดยเฉพาะในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งสะท้อนถึงการมีโครงสร้างของการฟอกเงินและ แหล่งเงินนอกกฎหมายมารองรับ เปรียบเสมือน การออกแบบสถาปัตยกรรม ทางการเงินนอกกฎหมาย ขององค์กรอาชญากรรมข้ามชาติในภูมิภาคนี้
รายงานของ UNODC ฉบับนี้อธิบายว่า การฟอกเงินในกรณีทั่ว ๆ ไปมี 3 ขั้นตอน
ขั้นที่ 1 การวางเงิน (Placement) คือ มีการนำเงินเข้าระบบโดยการลงทุนในธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เช่น การเปิดกิจการขายสินค้า ภัตตาคาร ผับบาร์ เต๊นท์รถ หรืออื่น ๆ
ขั้นที่ 2 การสร้างชั้นอำพราง (Layering) โดยการสร้างบัญชีหลากหลายชั้น แยกเงินผิดกฎหมายเป็นหลาย ๆ บัญชี เพื่ออำพรางปกปิดที่มาของเงินเหล่านั้น เพื่อให้เกิดความยุ่งยากในการตรวจสอบเส้นทางการเงินของเจ้าหน้าที่รัฐ
ขั้นที่ 3 การนำเงินเข้าระบบ (Integration) คือการนำเงินสีเทามาฟอกให้สะอาดผ่านธุรกิจถูกกฏหมายที่เปิดขึ้นมาบังหน้า เท่านี้เงินผิดกฎหมายที่ถูกนำเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจ ก็จะกลายเป็นเงินสะอาด เพราะมีที่มาที่ไปทางบัญชีที่สามารถแสดงได้
กระบวนการฟอกเงินทั้ง 3 ขั้นตอนนี้ ใช้กันทั้งในกาxiโนแบบมีที่ตั้งและทั้งในกาxiโนออนไลน์ เป็นวิธีที่เบ็ดเสร็จสมบูรณ์แบบในการย้ายเงินจำนวนมหาศาลเข้าสู่ระบบการเงินได้โดยไม่ระแคะระคาย
วิธีการฟอกเงินผ่านกาxiโนและธุรกิจ Junket สามารถทำได้หลายรูปแบบ ในรายงานนี้ UNODC ยกตัวอย่างไว้ทั้งหมด 7 วิธี
- วิธีเงินสดแลกเงินสด (Cash-in Cash-out) เป็นวิธีที่ง่ายและพื้นฐานที่สุดในการฟอกเงินผ่านกาxiโนโดยการเปลี่ยนเงินสดเป็นชิปที่ใช้เล่นwนันจากนั้นก็แลกกลับมาเป็นเงินสด วิธีการนี้ เงินสกปรกได้แปรรูปเป็นเงินจากการชนะwนันได้ ขบวนการอาชญากรรมมักใช้วิธีแบ่งเงินออกไปเล่นwนันเป็นหลาย ๆ บัญชี เพื่อทำให้ดูไม่น่าสงสัย
- การสมรู้ร่วมคิดกันระหว่างผู้เล่นwนัน (Collusion between players) โดยผู้สมรู้ร่วมคิดเข้ามาเล่นwนันด้วยกัน เช่น เล่นไพ่โป๊กเกอร์แล้วฝ่ายหนึ่งตั้งใจแพ้ให้กับอีกฝ่ายหนึ่ง
วิธีนี้สามารถหลีกเลี่ยงการตรวจจับของระบบการฟอกเงิน ซึ่งตั้งระบบไว้ตรวจสอบเฉพาะผู้เล่นที่ชนะwนันกับกาxiโนตามวิธีที่ 1 เท่านั้น แต่ไม่ได้ตรวจจับการแพ้ชนะระหว่างผู้เล่นwนันด้วยกัน ซึ่งมักจะเล่นกันอยู่ในห้องวิไอพี
- การย้ายเงินผ่านบัญชีของ Junket (Junket financing)ลูกค้านักwนันในประเทศหนึ่งจะวางเงินหรือทรัพย์สินอื่นไว้ในบัญชีของ Junket แล้วไปเบิกถอนเพื่อเล่นwนันในกาxiโนที่อยู่ในอีกประเทศหนึ่ง
จากนั้นระบบจะหักกลบบัญชีตามการชนะหรือแพ้wนันโดยอิงจากยอดที่ฝากไว้ วิธีนี้ทำให้อาชญากรและกาxiโนสามารถโยกย้ายเงินและทรัพย์สินได้อย่างรวดเร็วและไม่เป็นทางการ หลีกหนีการจับตามองของเจ้าหน้าที่รัฐได้
- การหักกลบบัญชี (Offsetting arrangement or Mirror Transactions) วิธีการฟอกเงินแบบนี้ ทำโดยการโอนเงินผ่านกาxiโนและธุรกิจ Junket ด้วย บัญชีลูกหนี้ผู้มาใช้บริการ ในประเทศหนึ่งไปลงบัญชีเจ้าหนี้กับ ผู้ที่มาใช้บริการในอีกประเทศหนึ่ง
ซึ่งเงินที่ผ่านเข้ามาอาจเป็นเงินที่มาจากการทำธุรกิจสีเทาในประเทศหนึ่ง เช่น เงินจากการค้ายาเสพติด มาผ่านกาxiโนหรือ junket ในอีกประเทศหนึ่งเพื่อฟอกเงินให้สะอาด
- การใช้บัญชีผิดวัตถุประสงค์ คือการใช้บัญชีการwนันเพื่อโอนเงินอย่างผิดกฎหมายระหว่างนักwนันด้วยกันเช่น การซื้อขายสินค้าผิดกฎหมายสามารถใช้บัญชีการwนันแทนบัญชีธนาคารในการชำระหนี้ เมื่อผู้ขายได้รับเงินก็สามารถเบิกถอนออกไป โดยแจ้งว่าเป็นเงินกำไรที่มาจากการชนะwนัน
- การซื้อบัญชีของผู้ชนะการwนันผู้ที่ต้องการฟอกเงินจะทำการขอซื้อบัญชีหรือรางวัลจากผู้ชนะwนัน โดยยอมจ่ายส่วนต่างเพิ่มให้ เพื่อให้เงินผิดกฎหมายของตัวเองมีที่มาที่ไปว่ามาจากการชนะwนันในกาxiโน
- การทำธุรกรรม จำแลง โดยการ สร้างหลักฐานเท็จ แสร้งว่า มีการเปิด ห้องวิไอพีในโรงแรมของ กาxiโน เพื่อเบิกจ่ายเงิน ให้กาxiโน หรือ junket
จากนั้น โรงแรม จะออก ใบรับเงิน ค่าห้องพักให้แก่ ลูกค้าเสมือนว่า ลูกค้าเข้ามาใช้บริการจริง
และ ลูกค้าสามารถนำ ใบเสร็จนี้ ไปที่ ห้องแลกเงิน ของ กาxiโน แลกเป็น เงินสด หรือ ชิป ไปเล่นwนัน
แม้ว่า ลูกค้าจะไม่ได้มาพักที่ โรงแรมจริง แต่ ก็มีการคิดค่าบริการอื่นๆ เพื่อ หักเงินจากบัญชีของลูกค้า เพื่อให้ ลูกค้าเบิกเป็นเงินสด ออกมาได้
นี่คือ การฟอกเงิน ผ่านกาxiโน ที่สะดวก ไม่แตกต่า งจาก ร้านสะดวกซัก 24 ชั่วโมง สังคมไทย พร้อมรับมือ แล้วรึยัง?
ที่มาของข้อมูล : https://www.unodc.org
ข่าวที่เกี่ยวข้อง : https://bangkokx.me/mof-economy-01052025/
