บสย. เผย 9 เดือนแรก หนุน SMEs มากกว่า 3 หมื่นราย เข้าถึงสินเชื่อ เกือบ 3 หมื่นล้านบาท เตรียมลุย โครงการใหม่ พร้อมขยาย ค้ำประกัน กลุ่ม Non-Bank ปลุก เศรษฐกิจปลายปี
สิทธิกร ดิเรกสุนทร กรรมการและผู้จัดการทั่วไป บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) เปิดเผยว่า ผลดำเนินงาน บสย. ช่วง 9 เดือน ปี 2568 (ม.ค. – ก.ย.) มี ยอดค้ำประกันสินเชื่อ รวม 29,695 ล้านบาท ผ่าน 2 โครงการหลัก ได้แก่
โครงการ ค้ำประกันสินเชื่อ ที่เป็นมาตรการรัฐ ในสัดส่วน 54% คิดเป็น ยอดค้ำประกัน 15,984 ล้านบาท ช่วย SMEs ได้สินเชื่อ 33,625 ราย
และ โครงการ ค้ำประกันสินเชื่อ ดำเนินการโดย บสย. ในสัดส่วน 46% คิดเป็น ยอดค้ำประกัน 13,711 ล้านบาท สามารถช่วย SMEs ได้สินเชื่อ 3,875 ราย
โดยในส่วนของ โครงการ ค้ำประกันสินเชื่อ PGS 11 “บสย SMEs ยั่งยืน” วงเงิน 50,000 ล้านบาท ซึ่งเป็น มาตรการค้ำประกันสินเชื่อที่เน้นช่วย SMEs ลดภาระทางการเงิน โดย ฟรี! ค่าธรรมเนียม ค้ำประกัน 2-4 ปีแรก ปีต่อไป ชำระค่าธรรมเนียม ตามวงเงินคงเหลือ เพียง 1.5-1.75% ต่อปี
ซึ่งตั้งแต่ เริ่มโครงการ ในเดือน ก.ค. 2567 จนถึง 30 ก.ย. 2568 มียอด ค้ำประกัน รวม 44,517 ล้านบาท และสามารถช่วย SMEs เข้าถึง สินเชื่อในระบบ มากกว่า 62,703 ราย
บสย. เผย 9 เดือนแรก
สร้าง มูลค่าทางเศรษฐกิจ กว่า แสนล้านบาท
สิทธิกร กล่าวว่า ตลอด 9 เดือนของปี 2568 จากการ ค้ำประกัน สินเชื่อ ของ บสย. ก่อให้เกิด มูลค่าทางเศรษฐกิจ ได้มากกว่า 122,640 ล้านบาท ช่วย SMEs ได้รับ สินเชื่อ เพิ่มขึ้นกว่า 37,285 ราย แบ่งเป็น
กลุ่มรายย่อย หรือ Micro SMEs ในสัดส่วนถึง 84% ค้ำประกันสินเชื่อ เฉลี่ย 150,000 บาทต่อราย
อีก 16% เป็นกลุ่ม SMEs ค้ำประกันสินเชื่อ เฉลี่ย 4.4 ล้านบาทต่อราย ก่อให้เกิด สินเชื่อ ในระบบ สถาบันการเงินได้กว่า 39,335 ล้านบาท และช่วยรักษาการจ้างงานรวม 401,871 ตำแหน่ง
โดยประเภทธุรกิจ ที่มียอดค้ำประกัน สินเชื่อ สูงสุด 3 ลำดับแรก ได้แก่ 1. ภาคบริการ 32.6% 2. อาหารและเครื่องดื่ม 10% และ 3. เกษตรกรรม 7.9%
ซึ่งทั้ง 3 ประเภทธุรกิจ ครองสัดส่วน ค้ำประกันถึง 51% สะท้อนถึง แนวโน้มของ เม็ดเงินลงทุน ของผู้ประกอบการ SMEs ใน ภาคบริการ อาหาร และ ธุรกิจท่องเที่ยว ที่เดินหน้า การลงทุน ต่อยอดธุรกิจ เพื่อรองรับ เม็ดเงินที่ จะเข้าสู่ ระบบเศรษฐกิจ จำนวนมาก ในช่วงปลายปี
“จากสัดส่วน ผู้ประกอบการ ที่เข้าถึงสินเชื่อ ผ่าน การค้ำประกัน ของ บสย. ซึ่งเป็น กลุ่มรายย่อย Micro SMEs สูงถึง 84%
สะท้อนถึง ความสำเร็จ ของกลไก การค้ำประกันของ บสย. ที่ สามารถช่วยเหลือ กลุ่ม Micro SME รายย่อย อาชีพอิสระ และ กลุ่มเปราะบาง ที่มี ปัญหาขาด หลักทรัพย์ค้ำประกัน หรือ บุคคลค้ำประกัน สามารถเข้าถึง สินเชื่อ ในระบบ ได้ง่ายขึ้น” สิทธิกร กล่าว
เตรียมออกมาตรการ Quick Big Win
กระตุ้นเศรษฐกิจไตรมาสสุดท้ายของปี 68
สิทธิกร กล่าวว่า ทั้งนี้ จาก ความผันผวน ทางเศรษฐกิจ สงครามการค้า และ สารพัดปัจจัยเสี่ยงที่ เกิดขึ้น ตลอดปีนี้ ส่งผลกระทบต่อ ธุรกิจ SMEs ของไทย ให้ติดหล่ม จาก ปัญหาสภาพคล่อง และ การเข้าไม่ถึง แหล่งเงินทุน ในระบบ ก่อให้เกิด ปัญหาหนี้สิน ทั้งใน และ นอกระบบ ซึ่งสร้าง ผลกระทบทาง เศรษฐกิจ และ สังคมอย่างมหาศาล
รัฐบาลเล็งเห็นถึง ปัญหา ของธุรกิจ SMEs นำมาสู่นโยบาย “Quick Big Win” หรือ “กระตุ้นสั้น ได้ยาว กระจายตัว” ซึ่งหนึ่งในด้าน ที่สำคัญ คือ “การช่วยเหลือ ธุรกิจ SMEs” ด้วยการเติมสภาพคล่องให้กับ SMEs อย่างเร่งด่วน
“บสย. ร่วมขับเคลื่อน ตามนโยบายรัฐบาล ในการเข้าไปช่วย เสริมสภาพคล่อง ให้ SMEsด้วยการ เตรียมออก มาตรการ ค้ำประกันสินเชื่อ โครงการใหม่ เพื่อ เสริมสภาพคล่อง ให้กับ SMEs ที่ต้องการ เพิ่มเงินทุนหมุนเวียนในธุรกิจ
หรือ ลงทุนต่อยอดกิจการ เพื่อรองรับช่วง ไฮซีซัน ใน เทศกาลท่องเที่ยว ปลายปี ซึ่งถือเป็น “มาตรการพิเศษ” ที่มุ่งกระตุ้น ให้สถาบันการเงิน ปล่อยสินเชื่อ ในรายที่ ต้องการสภาพคล่อง เพิ่มเติม แต่ ขาดหลักทรัพย์ ค้ำประกัน
เป็นการลดความเสี่ยงด้าน Credit Cost ให้กับ SMEs และ เพิ่มโอกาส ด้านเครดิต (Credit Enhancement) เพื่อลด อัตราการปฏิเสธสินเชื่อ (Rejection Rate) และ ทำให้สถาบันการเงิน มีความเชื่อมั่น ในการพิจารณาสินเชื่อเพิ่ม ให้กับ SMEs มากยิ่งขึ้น” สิทธิกร กล่าว
บสย. เผย 9 เดือนแรก
ปรับโครงสร้างหนี้แล้ว กว่า 3 พันราย
นอกจาก การค้ำประกันสินเชื่อเพิ่มแล้ว สิทธิกร กล่าวว่า ตลอด 9 เดือนแรก บสย. ประสบความสำเร็จในการช่วยเหลือ ลูกหนี้ที่ บสย. จ่ายเคลม ผ่าน มาตรการปรับโครงสร้างหนี้ “บสย. พร้อมช่วย” หรือ มาตรการ 3 สี ม่วง เหลือง เขียว
ด้วยจุดเด่นของมาตรการแก้หนี้ คือ การตัดต้นก่อนตัดดอก อัตราดอกเบี้ย 0% ผ่อนยาว 7 ปี และ พิเศษ ในช่วงระหว่างวันที่ 1 ก.ย. – 31 ต.ค. 2568 บสย. ได้จัดกิจกรรม “บสย. พร้อมค้ำ พร้อมช่วย” เฟส 2
พร้อมเปิดตัวมาตรการสีฟ้า “คุณสู้ บสย. พร้อมช่วย” เพื่อให้ความช่วยเหลือลูกหนี้ที่ถูกจ่ายเคลม “ปลดหนี้” ได้ง่ายขึ้น เร็วขึ้น โดยเฉพาะลูกหนี้ “กลุ่มเปราะบาง” เงินต้นไม่เกิน 2 แสน ด้วยการลดเงินต้นถึง 50% สูงสุดที่ บสย. เคยทำมา
ทั้งนี้ ตั้งแต่เปิดตัวมาตรการ “บสย. พร้อมช่วย” ในปี 2565 จนถึง 30 กันยายน 2568 สามารถ ปรับโครงสร้างหนี้ 22,481 ราย คิดเป็นมูลหนี้สะสมรวม 14,560 ล้านบาท เฉพาะ 9 เดือนแรกของปี 2568 (ม.ค. – ก.ย.) สามารถปรับโครงสร้างหนี้ 3,992 ราย คิดเป็นมูลหนี้ 2,688 ล้านบาท
ในจำนวนนี้เป็น “กลุ่มเปราะบาง” 2,628 ราย ที่สำคัญจากมาตรการนี้ สามารถช่วยลูกหนี้ “ปลดหนี้” ปิดบัญชีได้สำเร็จถึง 547 ราย เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ เมื่อเทียบกับปี 2567 ที่สามารถช่วยลูกหนี้ “ปลดหนี้” ได้ 116 ราย
สะท้อนถึงความสำเร็จของมาตรการ “บสย. พร้อมช่วย” และตอกย้ำภารกิจของ บสย. ที่ต้องการช่วยต่อลมหายใจให้ SMEs และทำให้ลูกหนี้ที่ถูกจ่ายเคลมมีกำลังใจ กลับมาแข็งแรงได้อีกครั้ง
ขยายการค้ำประกัน Non Bank
สิทธิกร กล่าวเพิ่มเติมว่า อีกการเปลี่ยนแปลงเพื่อยกระดับ บสย. ที่สำคัญในไตรมาสที่ 3 คือ การปรับแก้ประกาศกระทรวงการคลังเมื่อวันที่ 4 กันยายน 2568 เรื่อง “กำหนดให้นิติบุคคลที่ให้บริการสินเชื่อแก่ภารธุระอุตสาหกรรมขนาดย่อมเป็นสถาบันการเงิน”
ทำให้ บสย. สามารถขยายการค้ำประกันสินเชื่อไปยังผู้ให้บริการสินเชื่อประเภท Non-Bankได้ครอบคลุมมากยิ่งขึ้น จากเดิมที่สามารถค้ำประกันสินเชื่ อได้เฉพาะ Non-Bank ที่เป็นบริษัทลูกของสถาบันการเงินเท่านั้น
ประกาศกระทรวงการคลังฉบับนี้ ช่วย “ปลดล็อก” ให้ SMEs สามารถเข้าถึงสินเชื่อได้ง่ายขึ้น โดย บสย. พร้อมค้ำประกันสินเชื่อให้กลุ่มผู้ประกอบธุรกิจ Non-Bank ตามประกาศกระทรวงการคลังฉบับใหม่ ได้แก่ “นาโนไฟแนนซ์” และ “ลีสซิ่ง” ในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปีนี้
“ผู้ประกอบการ SMEs ที่ต้องการเสริมสภาพคล่อง ต่อยอดธุรกิจ และต้องการเข้าถึงสินเชื่อในระบบ สามารถลงทะเบียนขอรับคำปรึกษาผ่าน Line OA : @tcgfirst
นอกจากนี้ บสย. ยังมีการให้บริการผ่าน “ศูนย์ที่ปรึกษาทางการเงิน SMEs” (บสย. F.A. Center) ที่พร้อมให้คำปรึกษาและคำแนะนำ SMEs ในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน การแก้ปัญหาหนี้ และให้ความรู้ทางการเงิน
โดยผู้ประกอบการ SMEs สามารถขอรับคำปรึกษาและตรวจสุขภาพทางการเงินเพื่อเตรียมพร้อมก่อนยื่นขอสินเชื่อ ฟรี..ไม่มีค่าใช้จ่าย” สิทธิกร กล่าว
ข่าวที่เกี่ยวข้อง : https://bangkokx.me/imf-tcg-thaicreditguarantee-071123/
ที่มาของข้อมูล : https://www.tcg.or.th
